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北京銀行西安分行扎實做好反洗錢工作

發布日期:2019/6/21 11:00:49   點擊數:
  近年來,北京銀行西安分行堅持“風險為本”、“了解你的客戶、了解客戶所做的業務”的工作思路,不斷提升分行的反洗錢工作。
  不斷完善反洗錢內控制度建設。根據洗錢風險變化、監管要求及業務發展變化,不斷完善反洗錢制度建設。分行執行監管機構及總行的反洗錢制度,同時,結合分行的具體情況,制定了反洗錢工作管理、洗錢和恐怖融資風險評估及客戶風險分類管理、可疑交易報告管理、產品洗錢風險評估、客戶身份資料和交易記錄保存管理、特殊名單管理等六項反洗錢制度,明確各業務條線的反洗錢工作職責,對客戶的身份識別以及交易背景審查方面設立嚴格的標準和具體的規定,嚴格可疑交易報告及新業務洗錢風險評估管理。
  嚴格客戶洗錢身份識別工作。嚴把開戶關,杜絕匿名、假名賬戶開立,從源頭上防范洗錢活動。對私客戶開戶充分了解核實客戶開戶信息及賬戶用途,對公客戶開戶,堅持雙人下戶調查,對客戶經營場所、經營范圍、經營規模進行詳盡核實并由下戶人簽署意見。代理開戶后必須由客戶本人來柜面辦理激活后,賬戶才可以正常使用。賬戶開立后,對客戶身份進行持續識別及重新識別。層層防范堵截可疑開戶。
  加強反洗錢工作的主動管理。針對可疑客戶通過電話回訪、實地走訪、向工作單位了解等方式,開展盡職調查。對可疑賬戶采取限制性措施,有效打擊洗錢犯罪活動。新業務、新產品上線前必須進行洗錢風險評估,降低被洗錢等犯罪活動利用的風險,將反洗錢管理融入到各項業務環節。及時開展洗錢風險排查,針對重點業務和敏感業務,穩妥處置風險隱患。每年開展洗錢風險自評估,及時發現問題,解決問題,扎實做好反洗錢工作。
  持續開展反洗錢宣傳。為提升社會公眾防范洗錢和恐怖融資風險的意識和能力,有效打擊洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動,在營業場所醒目位置張貼反洗錢提示牌、通過營業廳利率大屏播放宣傳資料、進入社區宣傳、組織反洗錢培訓班、播放反洗錢宣傳短片、微信公眾號推送反洗錢法律法規等方式持續不斷地開展宣傳,宣傳活動結合案例,向社會公眾宣傳不要出借自已的賬戶、身份證,防范洗錢活動等反洗錢常識,增強了反洗錢宣傳活動的吸引力和實效性。對震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風險起到了積極作用。

  (供稿:北京銀行西安分行 王偉超)

                                 【編審:荊東;編輯:張波】



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