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北京銀行西安分行積極開展重點領域專項治理風險排查工作

發布日期:2019/6/3 14:12:53   點擊數:
  近日,北京銀行西安分行積極組織行內各單位進行重點領域專項治理風險排查工作,根據陜西銀保監局提出部分重點領域風險排查專項工作的通知,分行對重點業務領域認真開展風險排查和專項治理工作,堅決遏制經營管理中的違規行為,切實防控各類案件及風險事件。
  本次排查的主要內容包括:一是重點領域業務管理。排查信貸業務:排查貸款受理、盡職調查、風險評估、貸款審批、合同簽訂、貸款發放、資金支付、貸后管理等各環節制度落實情況等,防止違規違法放貸問題發生。排查票據業務:排查貿易背景真實性、排查近年來內外部檢查發現票據業務違規問題及整改落實情況,切實加強票據業務管理;排查不良資產處置:排查近年來內外部檢查發現的不良資產處置違規問題及整改情況。
  二是排查業務辦理合規性。排查授信管理方面:加強審查審批各環節工作人員內部監督與制衡,防范內外勾結引發的操作風險。排查內控管理方面:排查柜面業務操作風險,排查開戶管理、對賬管理、代銷業務管理、印章憑證管理、客戶信息管理等制度落實情況,防止內部操作風險和違規經營行為。
  三是排查資金業務操作規范性。排查同業業務方面:排查同業資金業務中授權管理、組織結構、崗位監督和制約、風險管理等各環節制度落實情況等,防止同業違規問題發生。排查理財業務方面:排查理財業務的管理、理財產品投資與審批流程、理財產品核算財務處理、合同審查、風險管理等各環節制度落實情況等,防止違規問題發生。排查表外及合作業務:排查表外業務授信管理、風險管理等各環節制度落實情況;排查交叉金融產品風險,實施交易對手管理、交易產品管理、交易集中度管理,嚴防盲目開展跨業業務引發風險交叉傳染。
  四是排查員工異常行為,落實員工管理責任,全面排查員工經商辦企業、過度消費及負債、洗錢、頻繁請假、涉及黃賭毒、充當資金掮客等情況,對基層負責人、業務經理和一線柜員等重要崗位和關鍵環節人員重點排查,嚴肅查處員工參與對私售“飛單”、私自推介,虛假宣傳,強制捆綁、搭售,違規代客操作行為。

  (供稿:北京銀行西安分行 王偉超)

                                 【編審:荊東;編輯:張波】


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